1.在備用信用證的關系中，開證行通常是( )o
A.第一付款人
B.第二付款人
C.最終付款人
D.最后付款人
2.( )用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失。
A.經濟資本
B.監管資本
C.會計資本
D.核心資本
3.關于2003年《中華人民共和國中國人民銀行法修正案》，下列說法錯誤的是( )o
A.法案修訂將央行對銀行業的監管職能分離出來
B.法案規定央行將不具有直接檢查監督權
C.法案規定央行不再直接審批、監管金融機構
D.法案規定央行主要專注于貨幣政策的制定和執行
4.《票據法》所稱票據為( ).
A.支票、股票、匯票
B.支票、股票、本票
C.支票江票、本票
D.商業活動中的票證
5.流動資金貸款的償還方式多為( )。
A.每半年結算一次利息，利隨本清
B.本息一次還清
c.按月或按季結算利息、到期一次還本
D.年底一次還清
6.針對我國商業銀行的主要業務對象是企業，業務內容是批發業務的結構這一現象，許多商業銀行都提出( )。
A.向農村市場發展的戰略
B.向海外市場發展的戰略
c.向零售方向發展的經營戰略
D.向多元化業務方向發展的經營戰略
7.用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失的是( )o
A.核心資本 B.監管資本 C.經濟資本 D.會計資本
8. 1998年12月，全國人大常委會頒布了( )，增設了( )。
A.《關于懲治騙購外匯、逃匯和非法買賣外匯的決定》，騙購外?[罪
B.《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，騙購外匯罪
c.《關于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》，洗錢罪
D.《關于懲治騙購外匯、逃?[和非法買賣外匯的決定》，洗錢罪
9.從2005年開始，我國規定個人住房貸款利率的下限為基準利率的( )。
A.65% B.75% C.85% D.95%
10.某銀行客戶經理的以下行為中，違反了《銀行業從業人員職業操守》中“監管規避”原則的是( )。
A.為客戶設計外匯結構
B.建議客戶利用關聯企業委托貸款規避所得稅
C.建議投資國債(免利息稅)
D.為客戶設計用匯計劃
11.以下關于風險管理流程的說法，不正確的是( )。
A.風險識別包括感知風險和分析風險兩個環節
B.風險監測既需要監測可量化的關鍵風險指標的變化和發展趨勢，也需要監測不可量化的風險因素的變化和發展趨勢
C.風險管理部門向各部門提供的風險監測報告應是相同的
D.在日常風險管理操作中，具體的風險管理、控制措施應采取從基層業務單位到業務領域風險管理委員會，最終到達高級管理層的三級管理方式
12.以下關于合規風險定義不正確的有( )。
A.商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁的風險
B.商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受監管處罰的風險
C.商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受重大財務損失的風險
D.商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受破產的風險
13.下列不屬于中國人民銀行采用的利率工具的是( )。
A.調整中央銀行基準利率
B.制定金融機構存貸款利率的浮動范圍
C.負責金融業的統計、調查、分析和預測
D.制定相關政策對各類利率結構和檔次進行調整
14.儲戶向銀行提供填寫完畢的存款憑條，這屬于合同簽訂過程中的( )。
A.要約邀請 B.要約 C.承諾 D.諾成
15.《巴塞爾新資本協議》的第三大支柱是市場約束，其運作機制主要是依靠( )的利益驅動。
A.監管機構 B.利益相關者 C.高級管理層 D.風險管理部門
16.下面各種證券中屬于有價證券詐騙罪所涉及的“有價證券”的一項是( )。
A.股票 B.公司債券 C.國庫券 D.以上都是
17.( )是指單位類客戶在存人款項時不約定存期，支取時需提前通知銀行，并約定支取存款日期和金額方能支取的存款類型。
A.單位活期存款 B.單位定期存款 C.單位通知存款 D.單位協定存款
18.我國金融機構人民幣存款基準利率( )。
A.金融機構可以上浮
B.金融機構可以下浮
c.由中國人民銀行統一制定
D.金融機構可以自行上浮或下浮
19.境內機構經常項目外匯賬戶限額統一采用核定幣種是( )。
A.美元
B.人民幣
C.可自由兌換的任何外幣
D.我國銀行開辦了外幣存款業務的九種外幣中的任何一種
20.中國反洗錢監測分析中心的職責不包括( )o
A.按照規定向中國人民銀行報告分析結果
B.制定金融機構反洗錢規章
c.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
答案
1. B 2. A 3. B 4. C 5. C 6. C 7. C 8. A 9. C 10. B 11. C 12. D 13. C 14. B 15. B 16. C 17. C 18. B 19. A 20. B
